招商銀行企業網上銀行系統功能：

集團公司全國網上結算中心”和財務管理中心”

集團公司母子公司作為一個客戶整體，全面較早客戶號，開通較早的網上企業銀行服務，實現集團公司內部統一的資金結算管理和提供高效的集團***支持；靈活的子公司賬戶遠程控制與管理。實現全國范圍內集團公司母子公司賬戶業務集中開通和集中操作”、母公司統收統支”、母公司授權子公司額度內或超額度自主支付”、子公司網上申報母公司逐筆審批”等集權程度不同的集團資金管理模式；強大的集團結算中心功能。實現全國范圍實時集團賬務信息查詢、資金余額匯總、內部資金實時調撥、對外集團支付等多種功能。創新的集團財務中心管理。通過全新的自助貸款”、自助委托貸款”等信用業務功能，母公司統籌運用集團公司資金，實現母子公司、各子公司之間有償資金調撥和頭寸調劑；實現子公司共享集團公司統一授信額度；實現母公司對子公司的零余額”資金管理和名義資金管理；實現集團資金定期回籠和下劃的限額”管理；強力支持集團***。

網上自助貸款

貸款授信額度預先審批、循環使用，集團母子公司共享；自助提取額度內貸款和自助還款，資金實時到賬，操作方便快捷；貸款隨借隨還，期限靈活；貸款本息到期自動扣收、無過期、逾期煩惱。

網上委托貸款

全新的企業網上***服務；預先簽訂委托協議和貸款協議，委托人可在額度內發放多筆委托貸款；委托人、借款人網上直接對話，借款人自主確認委托人有關委托貸款事項；委托貸款發放和歸還自助操作，資金實時到賬；貸款本息到期自動扣收，無過期、逾期煩惱。

網上全國代理收付

實現全國本地、異地代發代扣業務，款項實時到賬，業務信息反饋及時、全面；建立網上收費站”，代扣行政、事業規費和其他協議收款業務；建立網上出納”，可全國代發工資、獎金、補貼、借支款項等各類現金業務，通過代發附件”功能異地傳遞原始憑證、實現異地財務審核和異地費費用報銷等；緊密銀保業務合作，為投保人提供最大便利，銀保通”模式全面代理保險公司收繳保費和賠付業務。

個性化財務授權管理

自由定制企業內部財務授權管理模式，適應多種個性化財務管理需求；采用靈活的預設模式策略，系統固化企業財務管理模式；標準化”預設模式，采用傻瓜”式操作，直觀易用，適應一般企業財務管理要求；個性化”預設模式，采用操作鏈”式管理，業務流程清晰，權限條件設置嚴格，人員分組分工靈活，適應不同財務管理方式的組合，有力支持集團財務結算中心”的復雜管理。

網上安全賬戶管理

預警通知?？蛇x擇自由設置賬戶經辦預警、異常大額變動等多種預警條件，通過個人電腦終端、電子郵件、手機短信等多種信息渠道，協助管理人員隨時掌控賬戶變化；收方受限。為商業伙伴預先設置通訊錄，對支付轉賬等資金交易業務限制收款人范圍，鎖定資金流向、保障資金安全；限額控制。自由設置支付轉賬等資金交易業務的條件限制，可對單筆金額，每日、每周、每月或每年累計金額等作出限定；數字證書。對涉及資金交易等敏感業務的操作，均需要通過數字證書卡進行身份認證和加密，充分保障系統安全。

全流程透視與交易追蹤服務

全新流程透視”功能，提供業務經辦、審批全流程詳細信息；自動提示下一步流程并通知有關操作人員，保證業務流程的高效暢順；顯示企業用戶業務處理準確時間，公示銀行業務處理環節和交易狀態，彰顯高品質銀行服務，幫助企業及時掌握商機和作出決策。

智能化操作向導

提供多種幫助和向導功能，秉承windows”風格，操作更具人性化。界面動態幫助、提供鼠標指向的標題、菜單、名詞、按鈕、填空欄目、下拉框等對象的詮釋。聯機幫助、提供詳盡的功能說明和疑難解答。操作流程提示，提供易學易用的向導指引，強大功能不再復雜；個性化界面，提供包括界面顏色變幻、按鈕風格、快捷鍵設置等個性化選擇功能，界面更為友好親和。

度身定制銀行信息主動通知

主動信息通知，改革銀行被動提供信息服務的傳統，提供銀企間、企業與企業間互動溝通的全新手段；渠道多種多樣，包括銀企直通車、個人電腦終端、電子郵件、手機短信等多種方式；咨詢內容豐富，包括金融資訊、銀行通知、賬務信息、交易信息、業務處理流程信息等，隨時掌控業務狀態；信息度身定制，客戶自主訂閱和設置信息發送條件、設置包括經辦預警”、余額異常”、到賬通知”等。

商務信息海量傳遞

新增交易附件”，提供海量摘要”，可以附加任何交易的說明資料；方便復核、查賬、記賬和收款人核對；附件數量最多可達五個；附件類型支持文本、掃描圖形、表格等，附件可為固定格式和自由格式，滿足不同業務需求。

網上票據

為公司客戶在涉及商務鏈的商流銷售票據回籠和物流采購票據支付等方面提供完整的電子化解決方案，尤其對集團性企業希望通過實現系統內商業票據的集中管理和使用來加強和完善集團內部現金管理的要求提供金融技術支持?？蛻粝蛘猩蹄y行申請并取得業務資格后，可以將持有的銀行承兌匯票（簡稱實票，下同）或招商銀行電子票據（簡稱電子票據，下同）交由招商銀行代為保管（托管），并通過網上企業銀行獲取托管票據信息；通過網上企業銀行**實票或電子票據的貼現、贖回、托收、質押貸款、質押開票、電子票據的背書和實票撤消托管等；通過網上企業銀行簽發銀行承兌匯票或招商銀行電子票據。

網上信用證

服務于采購量大的制造、商貿企業及其相關企業，嚴格經銷準入的制造企業及其相關企業，以及B2B電子商務平臺的會員企業?？蛻敉ㄟ^網上企業銀行實現網上開證、修改、通知以及網下授信和議付，完成國內信用證的全部業務操作?；竟δ馨ń涋k和多級審批開證、開證和來證查詢、信用證修改與撤消、收方限制、主動通知、收益人信息編輯、脫機制單、成批經辦和系統直聯等。

網上外匯匯款業務

服務于以外匯匯款作為結算手段的跨國公司、工貿企業、外貿企業等?？蛻粼诰W上企業銀行制作、審批外匯匯款申請，通過互聯網發送至開戶行，從而實現業務申請在銀企間快速、安全傳遞。基本功能包括單筆境內/境外匯款申請、批量境內/境外匯款申請、集團匯款管理、企業內多級審批、常用資料維護、脫機制單、模版制單等。

網上國際信用證業務

服務于以國際信用證作為結算手段的跨國公司、工貿企業、外貿企業等?？蛻粼诰W上企業銀行制作、審批國際信用證開證申請和修改申請，通過互聯網發送至開戶行，從而實現業務申請在銀企間快速、安全傳遞?；竟δ馨▏H信用證開證申請、國際信用證修改申請、企業內多級審批、常用資料維護、模版制單等。

網上國際貿易融資業務

服務于已擁有我行國際貿易融資授信額度的跨國公司、工貿企業、外貿企業、三資企業等各類型企業。客戶在電腦系統中方便快捷地完成國際貿易融資申請資料的制作、內部授權等工作，并通過互聯網絡傳送至開戶銀行，從而實現業務申請在銀企間快速、安全傳遞。基本功能包括進口押匯、出口押匯、提貨擔保、打包放款、TT融資等。

網上國際結算查詢通知業務

服務于在我行**國際結算業務的跨國公司、工貿企業、外貿企業、三資企業等各類型企業。通過該服務，客戶足不出戶就可以通過互聯網絡快捷地查詢本企業國際結算業務的**情況，了解國外來證、到單、付款、收匯等最新結算業務信息?；竟δ馨ㄟM口信用證、進口代收、出口信用證、出口托收、匯入匯款、匯出匯款、光票托收等。

電子商業匯票業務

ECDS是電子商業匯票系統（ElectronicCommercialDraftSystem）的簡稱。

電子商業匯票系統是指中國人民銀行建設并管理的，依托網絡和計算機技術，接收、登記、轉發電子商業匯票數據電文，提供與電子商業匯票貨幣給付、資金清算行為相關的服務并提供紙質商業匯票登記、查詢和商業匯票（含紙質、電子商業匯票）公開報價服務的綜合性業務處理平臺。

電子商業匯票系統包括電子商業匯票業務處理功能模塊、紙質商業匯票登記查詢功能模塊和商業匯票公開報價功能模塊。