國(guó)金寶是由上海銀河惠理金融信息服務(wù)有限公司推出的******服務(wù)平臺(tái)，也是上海銀河惠理金融信息服務(wù)有限公司旗下的一款移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)金融***產(chǎn)品。近日，有消息指出國(guó)金寶涉嫌違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，并且注冊(cè)空殼公司大規(guī)模借款或涉嫌非法集資。

近日，有媒體報(bào)道，上海銀河惠理金融信息服務(wù)有限公司旗下“國(guó)金寶”網(wǎng)貸平臺(tái)，存在關(guān)聯(lián)交易等違規(guī)情況。依據(jù)記者深入調(diào)查后顯示，國(guó)金寶平臺(tái)關(guān)聯(lián)交易只是表象，其融資項(xiàng)目還涉嫌虛構(gòu)，有部分借款企業(yè)并未實(shí)際經(jīng)營(yíng)，疑為其代理注冊(cè)的空殼公司。

目前，雖不能確認(rèn)空殼公司與上海銀河惠理金融信息服務(wù)有限公司存在直接或間接的“裙帶”關(guān)系，但無(wú)論是大幅度突破監(jiān)管部門(mén)限額還是幫助空殼公司瘋狂借貸，都讓上海銀河惠理金融信息服務(wù)有限公司的“國(guó)金寶”平臺(tái)已游走在危險(xiǎn)的邊緣。

融資項(xiàng)目涉嫌虛構(gòu)空殼企業(yè)瘋狂借款

事實(shí)上，在“國(guó)金寶”平臺(tái)上如此大規(guī)模的企業(yè)借款，信息披露卻極其有限，“國(guó)金寶”平臺(tái)披露的借款人信息，除注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)范圍和企業(yè)性質(zhì)之外，其他所有信息均被掩蓋，營(yíng)業(yè)期限和注冊(cè)日期均被涂抹。這些借款企業(yè)是什么企業(yè)，***人在***前完全無(wú)法知曉。

“國(guó)金寶”媒體對(duì)接負(fù)責(zé)人稱“國(guó)金寶”平臺(tái)目前的信息披露屬于***后披露，《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》對(duì)披露內(nèi)容并沒(méi)有要求***前還是***后，借款企業(yè)都經(jīng)過(guò)了“國(guó)金寶”風(fēng)控部門(mén)嚴(yán)格的審核，至于具體內(nèi)容，每個(gè)企業(yè)都不一樣，沒(méi)有辦法一一回答。

根據(jù)“國(guó)金寶”負(fù)責(zé)人的說(shuō)法，記者在“國(guó)金寶”平臺(tái)上注冊(cè)了***賬戶，并對(duì)多個(gè)借款項(xiàng)目進(jìn)行了***，但***后發(fā)現(xiàn)，借款人的披露信息仍處于被掩蓋狀態(tài)，僅能從***協(xié)議中看到借款者的名稱，除此之外沒(méi)有任何借款人和借款項(xiàng)目信息。

在調(diào)查期間，有知情人透漏，目前上海銀河惠理金融信息服務(wù)有限公司“國(guó)金寶”平臺(tái)上用于融資的項(xiàng)目多為虛構(gòu)，所謂的融資借款公司大部分為上海銀河惠理金融信息服務(wù)有限公司尋求位于浦東新區(qū)永泰路的一家代理公司注冊(cè)或直接購(gòu)買(mǎi)的空殼公司，所以無(wú)法進(jìn)行正常的信息披露。

根據(jù)知情人講的情況，記者對(duì)在“國(guó)金寶”平臺(tái)上借款的20余家位于上海的公司進(jìn)行了調(diào)查，發(fā)現(xiàn)其中12家企業(yè)疑為空殼公司，并沒(méi)有實(shí)際經(jīng)營(yíng)任何業(yè)務(wù)。這些公司初始注冊(cè)資金多為50-100萬(wàn)元，并于2017年進(jìn)行了增資變更，變更后注冊(cè)資金均在1500萬(wàn)元以上，在變更完成后不久開(kāi)始在“國(guó)金寶”平臺(tái)頻繁大金額借款。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2017年3月14日至今，這12家疑似空殼公司在“國(guó)金寶”平臺(tái)借款總金額累計(jì)超過(guò)156410萬(wàn)元：

上海塑乾電子商務(wù)有限公司，2017年2月28日進(jìn)行增資變更，從50萬(wàn)元變更為2200萬(wàn)元，借款超過(guò)50次，累計(jì)金額10000萬(wàn)元；

上海碩秦文化傳媒有限公司，2017年7月7日注冊(cè)資金從100萬(wàn)元變更為1800萬(wàn)元，2017年8月20日開(kāi)始借款，累計(jì)借款超過(guò)110余次，每次100萬(wàn)元，總金額超過(guò)11000萬(wàn)元；

上海翱顯機(jī)電設(shè)備有限公司，2017年5月9日注冊(cè)資金從50萬(wàn)元變更為1500萬(wàn)元，2017年5月21日開(kāi)始在“國(guó)金寶”平臺(tái)借款，共計(jì)37次，累計(jì)金額18450萬(wàn)元；

上海脈尊國(guó)際貿(mào)易有限公司，2017年4月17日進(jìn)注冊(cè)資金從500萬(wàn)元變更為2000萬(wàn)元；2017年4月24日開(kāi)始在“國(guó)金寶”平臺(tái)借款，共計(jì)41次，累計(jì)金額20450萬(wàn)元；

上海陜亮實(shí)業(yè)有限公司，2017年4月6日注冊(cè)資金從50萬(wàn)元變更為2000萬(wàn)元，2017年4月13日開(kāi)始在“國(guó)金寶”平臺(tái)借款，共計(jì)41次，累計(jì)金額20500萬(wàn)元；

上海兆笛實(shí)業(yè)有限公司，2017年2月21日注冊(cè)資金從100萬(wàn)元變更為2200萬(wàn)元，2017年3月22日開(kāi)始在“國(guó)金寶”平臺(tái)借款，共計(jì)40次，累計(jì)金額8000萬(wàn)元；

上海祝滿電器設(shè)備有限公司，2017年4月24日注冊(cè)資金從50萬(wàn)元變更為2000萬(wàn)元，2017年9月7日開(kāi)始借款，共計(jì)98次，累計(jì)金額9800萬(wàn)元；

上海帛庾服飾有限公司，2017年4月26日注冊(cè)資金從50萬(wàn)元增加到2000萬(wàn)元，2017年9月6號(hào)開(kāi)始借款，共計(jì)101次，累計(jì)金額10060萬(wàn)元；

上海垂鐘實(shí)業(yè)有限公司，2017年2月21日注冊(cè)資金從100萬(wàn)元變更為2000萬(wàn)元，2017年3月14日開(kāi)始借款，共計(jì)110次，累計(jì)金額15000萬(wàn)元；

上海崗資實(shí)業(yè)有限公司，2017年4月26日注冊(cè)認(rèn)繳資金從1000萬(wàn)元變更為2500萬(wàn)元，2017年5月10日開(kāi)始借款，共計(jì)45次，累計(jì)金額8950萬(wàn)元；

上海鴻薛商貿(mào)有限公司，2017年4月26日注冊(cè)資金從300萬(wàn)元到2000萬(wàn)元，2017年10月23日開(kāi)始借款，共計(jì)91次，累計(jì)金額9100萬(wàn)元；

上海登拓電子商務(wù)有限公司，2017年5月3日注冊(cè)資金從10萬(wàn)元變更為1800萬(wàn)元，2017年9月29日開(kāi)始借款，共計(jì)151次，累計(jì)金額15100萬(wàn)元。