平安保險(xiǎn)是做什么的

如果你覺得平安只是一家保險(xiǎn)公司，就太小看它了。
除了平安人壽、產(chǎn)險(xiǎn)、養(yǎng)老、健康四家保險(xiǎn)子公司外，平安還涉及銀行、證券、基金等金融領(lǐng)域，規(guī)模也越來越大。

保險(xiǎn)***規(guī)劃師是做什么的？靠譜嗎？與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員有什么區(qū)別？

目前在我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)上，以傭金為主要收入來源的保險(xiǎn)代理人推銷保險(xiǎn)產(chǎn)品是保險(xiǎn)行銷的主要方式。而保險(xiǎn)代理人依舊良莠不齊，誤導(dǎo)銷售的情況也屢見不鮮，讓人詬病。為此，很多保險(xiǎn)公司會(huì)組建保險(xiǎn)***規(guī)劃師團(tuán)隊(duì)，來吸引高端客戶，并為其提供更加優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。那么，保險(xiǎn)***規(guī)劃師到底專不專業(yè)呢？

***規(guī)劃師就是指導(dǎo)或幫助客戶***。

保險(xiǎn)公司***規(guī)劃師是要有資格代理中國(guó)境內(nèi)所有保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，精通各種金融業(yè)務(wù)：股票、基金、期貨、債券、外匯、保險(xiǎn)。幫助客戶合理分配資金，保障客戶和收益最大化。

主要根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險(xiǎn)偏好，以規(guī)范的模式提供財(cái)務(wù)建議，為客戶尋找最適合的***方式和優(yōu)秀的風(fēng)險(xiǎn)管控和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避，包括儲(chǔ)蓄計(jì)劃、保險(xiǎn)計(jì)劃、置產(chǎn)計(jì)劃、金融***計(jì)劃、年金計(jì)劃、稅務(wù)計(jì)劃以及生命、時(shí)間價(jià)值等，確保其資產(chǎn)的保值、增值。

國(guó)家***規(guī)劃師(ChFP)認(rèn)證是業(yè)內(nèi)衡量***師能力的一把標(biāo)尺。

通過考試的人，都會(huì)經(jīng)過一個(gè)非常正規(guī)的、系統(tǒng)的、專業(yè)的***規(guī)劃學(xué)習(xí)，這也說明了，他們能夠達(dá)到***規(guī)劃師的基本素質(zhì)要求。

這類證書分為高級(jí)、中級(jí)和初級(jí)3種。其中，高級(jí)***規(guī)劃師是金融行業(yè)高水平別的資格認(rèn)證。

拿到高級(jí)證書相當(dāng)于拿到副教授的職稱，要求***師能夠帶領(lǐng)***師團(tuán)隊(duì)整體開展規(guī)模化的業(yè)務(wù);

中級(jí)證書要求***師能夠獨(dú)立地為客戶服務(wù);

初級(jí)證書要求認(rèn)知***市場(chǎng)、掌握***的一些基本技能。

作為一名合格的***師，一要有國(guó)家的資格認(rèn)定證書;二是要提供誠信的綜合性的***規(guī)劃服務(wù)。

在保證客戶資產(chǎn)安全的前提下提供綜合***服務(wù)，為客戶的資產(chǎn)保值、增值，***師也會(huì)隨著客戶資產(chǎn)的增值來達(dá)到自身價(jià)值的增值。

首先，其資格不一樣,考取和擁有的國(guó)家承認(rèn)的從業(yè)資格證書不一樣，***規(guī)劃師要難于和高于保險(xiǎn)從業(yè)人員資格證書；

其次，服務(wù)對(duì)象不一樣，***規(guī)劃師服務(wù)的是高端壽險(xiǎn)客戶群體，資產(chǎn)一般在500萬元以上，而保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員則不分，主要根據(jù)其個(gè)人能力和性格特點(diǎn)確定其服務(wù)群體；

再次，傭金和薪資水平不一樣，***規(guī)劃師的年薪資一般在10萬元以上，而保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員則不一定，根據(jù)其付出多少來決定其年傭金。

一般來說，從事***規(guī)劃，先叢最基礎(chǔ)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員做起，經(jīng)過幾年社會(huì)經(jīng)驗(yàn)和金融保險(xiǎn)***知識(shí)后再做***規(guī)劃師。

你了解保險(xiǎn)是做什么的嗎

保險(xiǎn)是做什么的？你了解嗎？這個(gè)十年前很少人回去思考的問題，現(xiàn)在卻很清晰的呈現(xiàn)在了我們的面前。十年前我們只會(huì)知道我們把錢給保險(xiǎn)公司，到了約定的期限就會(huì)提供給保戶服務(wù)包括各種出險(xiǎn)的理賠及分紅等諸如此類。不會(huì)有多少人去問背后的事情吧，比如保險(xiǎn)公司拿我的錢去做了什么？十年前很少有人這樣問，或者這樣的思考，到期有分紅就一切都好。

保險(xiǎn)是做什么的？十年之后的今天，保險(xiǎn)業(yè)在中國(guó)蓬勃發(fā)展，而且隨著經(jīng)濟(jì)危機(jī)的進(jìn)一步加深讓人們看清楚了保險(xiǎn)是做什么的。所謂保險(xiǎn)就是吸納保戶的資金去做***，然后給保戶一定的分紅及對(duì)少數(shù)出險(xiǎn)的保戶進(jìn)行理賠。實(shí)際上來講跟銀行的性質(zhì)有些相同，但是業(yè)務(wù)方向卻不同，比如銀行可以做信貸業(yè)務(wù)，但是保險(xiǎn)公司不可以。保險(xiǎn)公司使用吸納的保金去進(jìn)行***，謀取回報(bào)。從現(xiàn)在的經(jīng)濟(jì)危機(jī)可以看出來，保險(xiǎn)業(yè)用自己手中的錢去購買債券、基金等等金融產(chǎn)品或者衍生產(chǎn)品，以達(dá)到高額回報(bào)的目的。

保險(xiǎn)是做什么的？從經(jīng)濟(jì)角度看，保險(xiǎn)是分?jǐn)傄馔馐鹿蕮p失的一種財(cái)務(wù)安排；從法律角度看，保險(xiǎn)是一種合同行為，是一方同意補(bǔ)償另一方損失的一種合同安排；從社會(huì)角度看，保險(xiǎn)是社會(huì)經(jīng)濟(jì)保障制度的重要組成部分，是社會(huì)生產(chǎn)和社會(huì)生活“精巧的穩(wěn)定器”；從風(fēng)險(xiǎn)管理角度看，保險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)管理的一種方法。

　　保險(xiǎn)是做什么的？保險(xiǎn)源于海上借貸，到中世紀(jì)，意大利出現(xiàn)了冒險(xiǎn)借貸，冒險(xiǎn)借貸的利息類似于今天的保險(xiǎn)費(fèi)，但因其高額利息被教會(huì)禁止而衰落。1384年，比薩出現(xiàn)世界上靠前張保險(xiǎn)單，現(xiàn)代保險(xiǎn)制度從此誕生。保險(xiǎn)，本意是穩(wěn)妥可靠，后延伸成一種保障機(jī)制，是用來規(guī)劃人生財(cái)務(wù)的一種工具。是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下風(fēng)險(xiǎn)管理的基本手段，是金融體系和社會(huì)保障體系的重要的支柱。