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綜合百科

抓業(yè)務(wù)緊風(fēng)控兩不誤工行這分行謹(jǐn)慎布好每步棋!

2024-04-21 09:26:59 來(lái)源:互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載或整理

  工行新余分行信用卡業(yè)務(wù)持續(xù)走著“快車道”。但與此同時(shí),該行也沒(méi)忘了強(qiáng)化信用卡資產(chǎn)業(yè)務(wù)質(zhì)量管控。

  為全面提升信用卡風(fēng)險(xiǎn)防控能力,該行主要采取了下面這些舉措:
  一、加強(qiáng)從業(yè)人員資質(zhì)管理
  信用卡資產(chǎn)業(yè)務(wù)從業(yè)人員資質(zhì)準(zhǔn)入名單制管理,該行要求信用卡調(diào)查人員須獲得信貸初級(jí)C類及以上專業(yè)資質(zhì),審查審批人員須獲得信貸初級(jí)A類及以上專業(yè)資質(zhì),且未被暫停或吊銷信貸從業(yè)資格。


  二、落實(shí)好第一道防線
  信用卡資產(chǎn)業(yè)務(wù)調(diào)查人員為信用卡資產(chǎn)業(yè)務(wù)“真實(shí)性”審查的第一道防線,該行要求調(diào)查人員應(yīng)在日常的業(yè)務(wù)中嚴(yán)格落實(shí)好“三真”要求:真客戶,支行調(diào)查人員應(yīng)實(shí)行雙人上門調(diào)查并落實(shí)“親訪親簽”;真材料,調(diào)查人員在調(diào)查的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)注意把握客戶資料的真實(shí)性,了解客戶的基本情況;真用途,調(diào)查人員應(yīng)在信用卡貸前核實(shí)客戶消費(fèi)用途。


  三、筑牢第二道防線
  該行要求審查人員應(yīng)通過(guò)各種調(diào)查手段核實(shí)客戶身份和申請(qǐng)意愿的真實(shí)性,確保客戶申請(qǐng)資料完整、真實(shí)、有效,并交叉核驗(yàn)客戶資信狀況。


  四、嚴(yán)格執(zhí)行崗位履職問(wèn)責(zé)機(jī)制
  在責(zé)任認(rèn)定時(shí),對(duì)于調(diào)查、審查、審批人員等涉及“真實(shí)性”審查,存在未按規(guī)定落實(shí)相關(guān)工作要求的,該行明確要依照相關(guān)規(guī)定從嚴(yán)肅問(wèn)責(zé);對(duì)于構(gòu)成犯罪的,移交司法機(jī)關(guān)處理。


  五、開展技能培訓(xùn)和警示教育
  該行要求銀行卡中心應(yīng)定期按照業(yè)務(wù)“真實(shí)性”管理要求定期進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn),全面提升從業(yè)人員的履職能力和綜合素質(zhì);同時(shí),深入開展案例教學(xué)和警示教育,樹立紅線意識(shí),構(gòu)建底線思維,切實(shí)防范內(nèi)外勾結(jié)、失職瀆職等道德風(fēng)險(xiǎn)。

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